个人银行开户需要什么资料
个人银行开户需要携带居民身份证，如果年龄在16周岁以下，需携带监护人的有效身份证及家庭户口簿，如果申请人职业为军人、武装警察时，需要携带军人、武装警察身份证件。年满十八周岁及以上的办理人可直接持身份证前往银行网点柜台，或自助办卡一体机处办理银行卡，即办即取。注意，以未成年人身份办理的借记卡不具有网上银行的功能，不能绑定移动支付软件。
银行办理开户业务时，应当以便民服务为基本宗旨，充分利用技术手段，优化办理流程，持续识别客户身份。明确前中后台各部门职责，采取差异化服务措施，实施账户分类分级管理。并且对于开户用途合理且无明显理由怀疑开户从事违法犯罪活动的小微企业，银行应当予以开户。
银行不得在开户时，强制个人或小微企业购买理财、保险、结构性存款等金融产品，或者强制接受其他金融服务。不得将账户功能、开户办理时间与客户购买金融产品或服务挂钩，变相强制捆绑销售。
行在开户时收集消费者个人信息应当遵循合法、正当、必要原则，不得超出法律、法规规定和消费者授权范围使用个人信息。并且银行应当着力提升消费者开户服务体验。采取在线预约、在线填单、合并单证等措施，提高线上线下办理方式协调性，减少重复确认环节，提高服务便捷性。
注意！银行开户时这十种行为银行会重点监控！ 欢迎关注，点赞，下次精彩内容推荐，业务办理请私信，如今注册公司越来越简单，但是银行开户缺越来越难了，稍有不慎就会成为行为银行会重点监控，下面小编就来为大家讲讲银行开户时哪些行为银行会重点监控 1､经营地址为托管地址 有些地区为了引进招商，允许没有办公地点的创业者，先使用虚拟的托管地址注册。注意了！如果长期使用托管地址，将会被重点监控 2､注册地址不存在或虚构经营场所 《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》规定，银行须审慎核实对公账户开户的每项信息，特别是对注册地址不存在或虚构经营场所的单位，银行不得为其开立账户 3､一名多户；一址多照；注册资本很低，均未实缴 同一自然人为多家公司的法定代表人；同一地址，注册多家公司，且注册资本都不高，注均未实缴 虽然没有明文规定，同一自然人不能注册多家公司，但同一自然人开立多家公司，公司又申请多个对公账户，这将是银行重点排查对象 4､同一个公司集中开立多个账户 公司开户集中在同一时间段，且在同一地区各家银行开立多个对公账户 5､异地户籍法人 企业法人、负责人或代理人属于异地户口，且长期不在此地居住企业法人、负责人或代理人属于异地或偏远农村户口，无居住证、无社保等 6､企业法人年龄明显偏大或偏小 现在很多企业老板都不愿自己当法人，找人挂名（一般会找年龄偏大的人），认为这样做，即使公司有问题也与自己无关。我只能说，这样想,你就大错特错了，对于此种情况银行会列入重点监控对象 7､单位失联，无法联系 账户异常或常规排查时，无法联系到法人、负责人或代理人等 8､资金交易异常 频繁大额交易、公转私交易、夜间交易；存在可疑交易；网银交易限额要求高，明显与生产经营、注册资本等不相符 如：企业长期零申报、无业务，却每月搞出上百万的银行流水 9､长期不对账；对账不符；不配合对账 《企业银行结算账户管理办法》第33条规定，银行应建立企业客户的账务核对机制，对账频率不应低于每季度一次，如果企业超过对账时间未回复、对账结果不一致或不配合对账要求，银行有权采取措施限制账户交易措施以降低银行风险 10､公司被列入“严重违法失信企业名单” 根据《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》规定，银行一旦发现企业严重违法，须在3个月内暂停该企业相关业务
银行开户所需资料包括哪些
4、委托经办人开户时，需提前告知法人开户的具体时间，并将公司的信息及经办人信息发给法人，以便银行跟法人核实资料。 5、开户之前预约好递交材料时间，按照直接准备好营养执照、法人身份证、公章等各种开户所需的材料，提前做好开户准备。 看到这里，相信您对银行账户的种类，以及开户所需的材料...
银行开户需要带什么资料
银行开一般户需要带什么资料银行开一般户所需材料有:营业执照正本、副本,公司章程,法定代表人身份证原件及复印件,合伙人或股东身份证复印件,经办人身份证原件及复印件,五章(公章、财务章、法人章、合同专用章、发票专用章),当地银行要求提供的其他材料.具体资料如下:1、企业开户需要准备一下资料:①企业...
个人申请银行开户需要什么资料?怎样实地办理?如果是单位申请呢?_百度...
申请个人银行开户很简单，只需携带本人身份证前往银行柜台办理，填写一份活期储蓄账户开户（或储蓄卡）申请书，填写完整的个人信息，包括姓名、存款金额、住址、联系电话、身份证号码等即可。将资料连同身份证递交给银行员工，然后设置6位存折（或卡）密码，“确定”后即可领到存折（或卡）。请注意，开卡一般...
银行开户需要带什么资料
1.实行单独经济计算的企业单位或填报财政局预先进行经济计算的企业单位.单独金融企业会计企业的决算报表；2.经上级部门主管机构准许或是市场监督管控领域授予公司营业执照。企业申请银行开立账户时，务必递交银行开户资料、经相关部门准许，盖上企业或财务会计单位公司章和负责人名章的印章卡，经银行批准后可以...
去银行开户带什么资料
台湾居民应携带台湾居民来往大陆通行证;5.外国公民应携带护照及个人有效证件。二、企业在银行开户需要携带的资料有：1.企业营业执照正本原件;2.组织机构代码证正本原件及两份复印件;3.税务登记证正本原件及两份复印件;4.企业法人、经办人身份证原件及两份复印件;5.企业的行政公章、财务专用章、法人私章...
个人去银行开户需要什么资料
个人去银行办卡分信用卡和储蓄卡两种。1、对于信用卡来说，需要带个人有效身份证件、工作证明(可以提供社保证明)、工资证明(银行流水凭证)、个人资产状况(比如房产证);2、对于储蓄卡，需要携带个人有效身份证件到银行营业网点进行办理。
在中国银行开户需要提供什么资料?
根据实名制认可的有效身份证件：1、在中华人民共和国境内已登记常住户口的中国公民，应出具居民身份证；居住在境内的16周岁以下中国公民，应出具居民身份证或户口簿，此类开户申请人应由监护人代理开立个人银行账户，并出具监护人的有效身份证件以及账户所有人的居民身份证或户口簿，监护人应当出示户口簿等证明...
民生银行个人开户需要什么资料 这些需要准备好
民生银行是我国大型商业银行之一，其营业网点遍布全国。商业银行的业务相似，主要包括吸收公共存款、办理银行结算、发放贷款、发放信用卡产品。此外，银行业务通常可分为个人业务和公司业务。一般来说，个人业务也可以在周末处理，公司业务通常只能在工作日处理。那么民生银行开户需要准备哪些资料呢？让我们了解一...
开户需要什么资料
营业执照正本及复印件；组织机构代码证正本及复印件；税务登记证正本及复印件；法定代表人身份证原件及复印件；经办人身份证原件及复印件；公司开户委托人证明（授权委托书）；公司公章、财务章、法人或其他人员私章；当地银行要求提供的其他资料；如果已经做了三证合一的公司，只需要提供三证合一后的营业执照...
银行开户需要那些资料
4、合伙人或股东身份证复印件。5、经办人身份证原件及复印件。6、公章、财务章、法人章、合同专用章、发票专用章。7、银行所需的其它材料。怎么办理开户银行三、流程：1、提前预约银行客户经理或直接带相关材料前去2、在客户经理的指引下签相关文件、盖章3、银行会将相关资料报送央行，一般需要5个工作...