银行卡一天资金流动多少会被监测？ 银行卡每天进账多少会被银行监控

一张个人银行卡一天有频繁的大额资金流动会不会被调查~

会被调查。个人账户的金额，一般银行是不会查询钱款的具体来源的。但有以下几种情况，是会被银行监管查询的： 1、根据《反洗钱法》，到银行存取款的单笔金额超过5万元，10天内存取金额超过100万元，该账户将可能被银行监控，并经当地的人民银行、市公安局等部门调查确认是否有洗钱嫌疑。
2、客户资金账户原因不明地频繁出现低于但接近大额现金交易报告限额的现金收付。
3、客户短期内将资金分散存入、集中转出或集中存入、分散转出资金账户。
4、客户长期不使用的银行卡账户，其资金账户却突然发生大量的资金收付。

扩展资料：

反洗钱监督管理
一、第九条 国务院有关金融监督管理机构参与制定所监督管理的金融机构反洗钱规章，对所监督管理的金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求，履行法律和国务院规定的有关反洗钱的其他职责。
二、第十条　国务院反洗钱行政主管部门设立反洗钱信息中心，负责大额交易和可疑交易报告的接收、分析，并按照规定向国务院反洗钱行政主管部门报告分析结果，履行国务院反洗钱行政主管部门规定的其他职责。
三、第十一条　国务院反洗钱行政主管部门为履行反洗钱资金监测职责，可以从国务院有关部门、机构获取所必需的信息，国务院有关部门、机构应当提供。国务院反洗钱行政主管部门应当向国务院有关部门、机构定期通报反洗钱工作情况。
四、第十二条　海关发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过规定金额的，应当及时向反洗钱行政主管部门通报。前款应当通报的金额标准由国务院反洗钱行政主管部门会同海关总署规定。
参考资料来源：百度百科-反洗钱法

当日单笔或累计交易50000元以上（含50000元），外币等值10000美元以上。第一，当日单笔或累计交易50000元以上（含50000元），外币等值10000美元以上会被监控。第二，根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第五条规定，金融机构应当报告下列大额交易：（一）单笔或累计交易金额在5万元以上（含5万元）的现金存款、取款、结售汇、现金兑换、现金汇款、现金票据结算及其他形式的现金收付；当日等值超过10000美元（含10000美元）的外币。（二）非自然人客户银行账户与其他银行账户之间单笔或累计200万元以上（含200万元）及等值外币20万美元（含20万美元）以上的转账发生当天。（三）自然人客户银行账户与境内资金单笔或累计交易50万元以上（含50万元）及等值外币10万美元（含10万美元）以上的境内资金划转发生当天的其他银行账户。（四）在银行开户当日单笔或累计交易金额超过20万元（含20万元）及等值外币10000美元（含10000美元）以上的跨境资金划转一个自然人客户和其他银行账户发生。第三，累计交易金额按资本收入或支出单方面计算和报告，以客户为单位。中国人民银行另有规定的除外。中国人民银行可以根据需要调整本条第一款规定的大额交易报告标准。拓展资料：符合下列条件之一的大额交易，未发现交易或可疑行为的，金融机构不得报告：（一）定期存款到期后，不直接提取或转移，而是将本金或本金加全部或部分利息连续存入在同一金融机构开立的同一账户名下的另一个账户。活期存款的本金或本金加上全部或部分利息，在同一金融机构开立的同一账户名下的另一个账户中转为定期存款。定期存款的本金或本金加上全部或部分利息，在同一金融机构开立的同一账户名下的其他账户中转为活期存款。（二）自然人实盘外汇交易过程中不同外币之间的兑换。（三）本次交易的当事人为各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、军事机关、政协机关、人民解放军和武警部队，但不包括其下属的各类企事业单位。（四）金融机构同业拆借及银行间债券市场债券交易。（五）金融机构在黄金交易所进行的黄金交易。（六）金融机构内部资金划转。（七）国际金融组织和外国政府贷款再贷款业务项下交易。（八）国际金融组织和外国政府贷款项下的债务互换交易。（九）政策性银行、商业银行、农村合作银行、农村信用社、村镇银行办理的税收、错账冲销和利息支付。

个人账户的金额，一般银行是不会查询钱款的具体来源的。但如果到银行存取款的单笔金额超过5万元，10天内存取金额超过100万元；或者客户资金账户原因不明地频繁出现低于但接近大额现金交易报告限额的现金收付等情况出现时，是会被银行监管查询的。以下是具体列举的几种情况：

1、根据《反洗钱法》，到银行存取款的单笔金额超过5万元，10天内存取金额超过100万元，该账户将可能被银行监控，并经当地的人民银行、市公安局等部门调查确认是否有洗钱嫌疑。
2、客户资金账户原因不明地频繁出现低于但接近大额现金交易报告限额的现金收付。
3、客户短期内将资金分散存入、集中转出或集中存入、分散转出资金账户。
4、客户长期不使用的银行卡账户，其资金账户却突然发生大量的资金收付。

知识拓展：

反洗钱监督管理
一、第九条 国务院有关金融监督管理机构参与制定所监督管理的金融机构反洗钱规章，对所监督管理的金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求，履行法律和国务院规定的有关反洗钱的其他职责。
二、第十条　国务院反洗钱行政主管部门设立反洗钱信息中心，负责大额交易和可疑交易报告的接收、分析，并按照规定向国务院反洗钱行政主管部门报告分析结果，履行国务院反洗钱行政主管部门规定的其他职责。
三、第十一条　国务院反洗钱行政主管部门为履行反洗钱资金监测职责，可以从国务院有关部门、机构获取所必需的信息，国务院有关部门、机构应当提供。国务院反洗钱行政主管部门应当向国务院有关部门、机构定期通报反洗钱工作情况。
四、第十二条　海关发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过规定金额的，应当及时向反洗钱行政主管部门通报。前款应当通报的金额标准由国务院反洗钱行政主管部门会同海关总署规定。



当日流水为以下四种情况的时候会被监测：
一、当日单笔或者累计交易人民币5万元以上（含5万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。
二、非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上（含200万元）、外币等值20万美元以上（含20万美元）的款项划转。
三、自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上（含50万元）、外币等值10万美元以上（含10万美元）的境内款项划转。
四、自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上（含20万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的跨境款项划转。

以下情况会被银行风险监控：
1、盗刷：即持卡人在银行卡丢失、支付密码没有告诉其他人的情况下，资金被完全陌生的第三方冒名消费、转账提现。
2、突然进出账资金巨大：如果突然账户有一笔巨大资金往来，那么可能会引起银行的风险监控。
3、输入密码次数过多：如果银行卡密码连续输入错误三次，那么银行系统会自动把银行卡密码锁住。
4、有洗钱嫌疑：根据反洗钱法，到银行存取款的单笔金额超过五万元，10天内存取金额超过一百万元，那么该账户将可能会被银行监控，并有当地的人民银行、市公安局等部门调查，确认是否有洗钱嫌疑。
5、持卡人短期内将资金分散存入、集中转出、集中存入或分散转出资金账户。
6、异地登录或异常登录。

扩展资料：

可疑交易：
1、短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出。
2、资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符。
3、资金收付流向与企业经营范围明显不符。
4、相同收付款人之间短期内频繁发生资金收付。
5、长期闲置的账户原因不明地突然启用，且短期内出现大量资金收付。
6、存取现金的数额、频率及用途与其正常现金收付明显不符；或个人银行结算账户短期内累计100万元以上现金收付。
7、频繁开户、销户，且销户前发生大量资金收付。

你是一天还是天天，如果天天的话几十万也会顶上你。